Consulenti, raccolta in crescita del 26,5% nel semestre

dartboard target aim goal achievement concept

Le società attive nella consulenza finanziaria hanno archiviato i primi sei mesi dell’anno con il segno più, evidenziando una raccolta netta complessiva di 21,6 miliardi di euro, in crescita del 26,5% rispetto al primo semestre del 2016: l’87,3% delle risorse nette raccolte è investita in Oicr, gestioni individuali e prodotti assicurativi/previdenziali (36,5% nel 2016), per un controvalore complessivo di 18,90 miliardi di euro.

Nel dettaglio, dal report pubblicato da Assoreti, 8,99 miliardi sono stati investiti sugli Oicr di diritto estero, mentre il bilancio delle gestioni collettive di diritto italiano è positivo per 1,55 miliardi di euro. Le risorse destinate al comparto assicurativo/previdenziale ammontano invece a poco più di 5,5 miliardi di euro (5,65 miliardi), con la concentrazione dei premi netti sui prodotti a maggiore contenuto finanziario. In particolare, le polizze multi-ramo hanno registrato i maggiori volumi di raccolta netta, a quota 2,87 miliardi di euro, mentre i premi netti versati sulle unit linked ammontano a 2,52 miliardi di euro; gli investimenti netti sulle polizze vita tradizionali si attestano invece a 422,4 milioni di euro. Il bilancio del primo semestre del 2017 delle gestioni patrimoniali individuali è positivo per 2,67 miliardi di euro: la raccolta netta del semestre si è concentrata sia sulle Gpf, per un ammontare pari a 1,39 miliardi di euro, sia sulle Gpm che hanno registrato una raccolta netta di 1,28 miliardi di euro.

Grazie al dato di giugno, il contributo delle reti al sistema di Oicr aperti, attraverso la distribuzione diretta e indiretta di quote, si è attestato a 17,1 miliardi di euro, rappresentando il 39,2% degli investimenti netti complessivi realizzati sulle gestioni collettive aperte (43,5 miliardi di euro). Anche la raccolta netta realizzata sui titoli in regime amministrato è positiva per 2,0 miliardi di euro. I dati, per i quali si dispone della ripartizione, evidenziano la prevalenza degli ordinativi di acquisto sulle azioni, sugli Etf e sugli strumenti del mercato monetario mentre il saldo delle movimentazioni è negativo per i titoli di debito e i certificate. La raccolta di risparmio sotto forma di liquidità è negativa per 29 milioni di euro.

A fine mese i clienti complessivi delle reti sono saliti a 3,954 milioni mentre il numero di consulenti finanziari abilitati offerta fuori sede con mandato dalle società rientranti nell’indagine di Assoreti è di 22.489 unità. Di queste, 22.172 risultano effettivamente operative (con portafoglio maggiore di zero).

 

Vice direttore di Fondi&Sicav, il mensile dedicato all'industria del risparmio gestito e della consulenza finanziaria


TOP